1. 세금 측면에서, 장모님께 용돈으로 주식을 드릴 때와 와이프에게 드릴 때 큰 차이는 없습니다. 다만, 증여세가 적용될 수 있는데, 2023년 기준으로 연간 1인당 1,500만 원(약 13만 달러 이내)은 증여세 없이 증여 가능합니다. 이 금액 이내라면 세금 부담이 없으며, 별도 세금 혜택 차이는 없습니다.
2. 주가 63달러에서 43달러로 맞추려면, 추가로 사야 할 주식 수는 다음과 같습니다:
- 현재 평단 63달러, 303주 보유
- 목표 평단 43달러로 맞추기 위해 총 비용 계산:
| 주식 수 | 평단 금액 | 총 투자액 |
|---------|------------|----------|
| 303 | 63달러 | 19,089달러 |
목표 평단이 43달러가 되려면, 전체 평균이 43달러가 되어야 하므로, 추가로 구매해야 하는 양은:
\[
(총 투자액) / (총 주식수) = 43달러
\]
\[
\text{총 투자액} = 43 \times (\text{현재 주식 수} + \text{추가 매수 주식 수})
\]
현재 투자액 19,089달러이고, 추가로 구매하는 주식 수를 \(x\)라고 할 때:
\[
(63 \times 303 + 43 \times x) = 43 \times (303 + x)
\]
계산하면:
\[
19,089 + 43x = 43 \times 303 + 43x
\]
좌변 우변에서 43x는 같으므로,
\[
19,089 = 43 \times 303 = 13,059
\]
이건 모순이므로, 평단이 낮은 가격에 더 많은 주식을 매수하여 평단을 낮추는 방식으로 계산할 때는 아래와 같이 합니다:
목표 평단 43달러에 맞추기 위해 더 매수해야 하는 주식 수를 구하는 공식:
\[
(현재 전체 투자액 + 추가 투자액) / (현재 주식 수 + 추가 주식 수) = 43
\]
현재 투자액은 19,089달러, 현재 주식은 303주.
추가 금액 \(X\)를 투자해 다음과 같이:
\[
(19,089 + X) / (303 + \frac{X}{43}) = 43
\]
이 복잡도를 피하려면, 이미 투자한 주식과 동일한 주가로 추가 구매를 해서 평단을 낮추는 계산이 필요합니다.
단순 계산으로, 추가 매수 금액을 구하려면,:
- 기존 총 투자액: 19,089달러
- 목표 평단이 43달러이므로, 새로 매수하는 금액만큼 총 투자액이 늘어야 함.
하지만 계략적으로, 기존 평단(63달러)와 새로 매수 가격이 나와야 목표 평단 43달러가 되는 경우, 추가 매수 금액은 다음과 같습니다:
\[
\text{추가 금액} = \frac{(평단 차이) \times 기존 주식수}{(평단 - 새 매수 금액)}
\]
이 계산은 구체적인 금액 산출을 위해 더 정밀하게 하는 게 좋으며, 일반적으로 현재 평단을 낮추려면, 43달러 또는 낮은 가격에 매수하는 것이 필요합니다.
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요약: 이미 가지고 있는 주식의 평단 63달러를 낮추려면, 더 낮은 가격(43달러 이하)에 추가 매수하는 것이 원칙입니다. 구체 금액은 목표 평단에 따라 다르며, 추가 매수 금액이 크지 않다면, 대략 추가해서 몇 천 달러 정도 투자하면 평단이 낮아질 수 있습니다.